Обучение на инвестиционного советника: программы по правилам ЦБ от 57 750 ₽

Курсы инвестиционных советников стоят от 57 750 ₽ и идут до 11 месяцев. Ошибка с выбором обычно выясняется после выпуска: диплом на руках, а консультировать по нему одному нельзя. Если вы ещё взвешиваете саму профессию, начните с обзора «Кто такой инвестиционный советник и кто имеет право давать советы по инвестициям». Ниже разбираем, чем отличаются программы в подборке, сколько они стоят и что делать после выпуска.

Как мы оценивали курсы инвестиционных советников: методология Checkroi

Каждую программу редакция проверяет по десятибалльной шкале. Смотрим на восемь вещей:

• есть ли в программе регулирование: закон о рынке ценных бумаг, стандарты СРО, требования Банка России к рекомендациям;
• учат ли собирать инвестиционный профиль клиента и портфель под его цель;
• сколько практики: кейсы, расчёты, итоговая работа с разбором;
• кто преподаёт и работает ли этот человек на рынке сейчас;
• какой документ выдают и попадает ли он в ФИС ФРДО;
• длительность и нагрузка в неделю;
• цена, рассрочка и условия возврата;
• отзывы выпускников.

Цифры со страницы курса сверяем с договором оферты. Итоговую оценку выставляет редактор после чтения программы целиком.

Какой курс инвестиционного советника выбрать под свою цель

Если вы новичок без опыта в финансах

Берите длинную программу с нуля. «Инвестиционный советник» от SF Education идёт полгода и начинается с основ: финансовые рынки, отчётность, налоги. Месячный курс такой базы не даст. Пошаговый маршрут от первого курса до членства в СРО собран в статье «Как стать инвестиционным советником: путь в реестр ЦБ и план на год».

Если вы уже работаете в банке или страховой

Клиентская часть у вас есть, не хватает аналитики и регулирования. Здесь подойдёт та же программа SF Education: в ней отдельный блок про стандарты ЦБ и СРО, оценку акций и облигаций, ПИФы и ETF.

Если нужно быстро получить удостоверение

«Управление инвестиционным портфелем» от Moscow Business Academy занимает месяц, а удостоверение о повышении квалификации вносится в ФИС ФРДО. Курс подходит, чтобы систематизировать знания. Для входа в профессию с нуля его мало: практических заданий всего три.

Если вы смотрите шире частных клиентов

Mini-MBA «Инвестиционный банкир» от SF Education длится 11 месяцев и уходит в корпоративные финансы: модели DCF и LBO, сделки M&A, IPO. Для консультирования частных инвесторов это избыточно, но полезно тем, кто хочет работать с компаниями.

Сколько стоят курсы инвестиционных советников и есть ли рассрочка

Цены в подборке от 57 750 ₽ до 260 750 ₽, медиана 78 750 ₽. Дешевле всех месячное повышение квалификации, дороже всех Mini-MBA. Обе программы SF Education можно оплатить в рассрочку, у курса Moscow Business Academy есть возврат всей суммы в первые 14 дней. Курсы с лицензией на образовательную деятельность дают право на налоговый вычет 13% за обучение, договор и лицензию школы сохраните сразу.

Сколько учиться и что входит в программу

Срок от месяца до 11 месяцев. Полугодовой курс рассчитан примерно на 10 часов в неделю, его можно совмещать с полной занятостью. Типичный набор модулей:

• правовое регулирование, стандарты СРО и правила выдачи индивидуальных рекомендаций;
• фондовый, валютный и срочный рынки;
• анализ отчётности по МСФО и РСБУ, оценка активов методом DCF;
• облигации, ETF, ПИФы и альтернативные инвестиции;
• налоговое планирование и страхование жизни;
• работа с клиентом: профиль риска, встречи, личный бренд.

Последний блок отличает советника от продавца финансовых продуктов, подробнее об этой границе в статье «Кто такой инвестиционный консультант и как отличить профессионала от продавца».

Какой документ вы получите и хватит ли его для реестра ЦБ

Школы выдают диплом о профессиональной переподготовке или удостоверение о повышении квалификации. SF Education добавляет международный диплом HISTES. Но работать советником по одному диплому школы нельзя.

По статье 6.1 закона «О рынке ценных бумаг» советником может быть юрлицо или ИП, который вступил в СРО и включён в единый реестр инвестиционных советников (ЕРИС). Какими документами подтверждается квалификация, определяет Указание Банка России № 4956-У, перечень опубликован на странице Банка России об инвестиционных советниках. Курс даёт знания и документ об образовании, путь в реестр вы проходите сами.

Помогают ли школы с трудоустройством

Все три программы обещают карьерную поддержку: резюме, подготовку к собеседованию, вакансии партнёров. Юридической гарантии трудоустройства с возвратом денег нет ни у одной. Чаще всего выпускники начинают внутри банка или брокера, где советы клиентам даёт компания, а у сотрудника копится стаж и база клиентов. Как устроена эта ступень, рассказывает материал «Финансовый консультант: кто это и чем занимается».

Окупаемость обучения инвестиционных советников

Деньги за курс возвращают клиенты. Советник берёт фиксированную плату за консультацию, подписку или процент от активов под сопровождением. Удобно считать так: разделите цену курса на ваш доход с одного клиента в месяц, и получите число клиентских месяцев до выхода в ноль. Сколько зарабатывают на старте и после выхода в частную практику, собрано в разборе «Сколько зарабатывает финансовый консультант». Какую часть работы советника заберут программы автоконсультирования, мы посчитали в тесте «Заменит ли AI инвестиционного советника».

Смежные профессии: куда смотреть ещё

Советник работает рядом с аналитиками и управляющими: читает их отчёты, спорит с их прогнозами и иногда уходит в их команду. Если консультирование частных клиентов окажется не вашим, эти роли используют те же знания о рынке:

• Инвестиционный аналитик оценивает компании и пишет рекомендации, на которые потом опирается советник.
• Портфельный менеджер сам распоряжается деньгами клиентов в рамках доверительного управления.
• Риск-менеджер считает, сколько компания может потерять, и ставит лимиты.
• Инвестиционный банкир работает с компаниями: сделки, IPO, привлечение капитала.

Курсы по соседним направлениям собраны в разделах «Инвестиционный аналитик» и «Финансовый консультант».