Тест: подходит ли тебе фриланс?

Пройти тест
Агрегатор онлайн-курсов Checkroi.ru Блог Профессии в менеджменте Профессия «Финансовый консультант» — подробный обзор

Профессия «Финансовый консультант» — подробный обзор

485 просмотров Время прочтения: 16 минут

Любой бизнес хочет, чтобы бюджет планомерно увеличивался и грамотно  расходовался. Для этого управленцам компании нужно обладать финансовой грамотностью и рядом других компетенций или нанять специалиста, который в этом профи — финансового консультанта.

В статье разберём, как стать финансовым консультантом, чем он занимается, сколько зарабатывает и какими навыками должен обладать.

Кто такой финансовый консультант и чем он занимается

Представьте: вы хотите накопить на отпуск или новый дом, но не знаете, как грамотно спланировать бюджет. Или компании нужно оценить свои ресурсы и состояние рынка для принятия стратегического решения. В обоих случаях можно обратиться за помощью к финансовому консультанту.

Финансовый консультант — это специалист, который занимается консультированием в области финансовой политики и знает, как сохранить и приумножить денежные средства клиента.

Финансовый советник может специализироваться на узком профиле, например, работать только с инвестициями, или оказывать комплексную консультативную помощь:

  • консультировать по общим вопросам или конкретному продукту;
  • искать оптимальные решения, которые помогут сохранить и приумножить бюджет;
  • подбирать и составлять инвестиционные программы;
  • управлять активами и ценными бумагами.

Идеально, если консультант может решить все финансовые проблемы клиента: такие сотрудники более востребованы на рынке.

Мы попросили финансового консультанта в строительной сфере рассказать про свой путь в профессию.

Как я стал финансовым консультантом

Семёнов Кирилл, финансовый консультант

Свою карьеру я начал в консалтинговой компании в должности финансового аналитика. В консалтинги вчерашний студент вспоминает всю информацию, которую в него вкладывали на протяжении всех лет обучения и одновременно продолжает получать огромное количество новых знаний. Вообще создалось впечатление, что консультанты — это люди, которые никогда не перестают учиться.

Спустя год меня переманили в строительный департамент инвестиционной группы, а ещё через год я устроился помощником генерального директора в управляющую компанию. Построение финансовых и инвестиционных моделей по восстановлению бизнеса затягивало с головой — я проводил по 20 часов составляя модели и тестируя гипотезы вместе с производственниками.

Работа с первым лицом компании — это потрясающий опыт, который помог окончательно определиться с выбранной профессией. Я понял, как эффективно использовать ресурсы и получать максимальную прибыль от этих вложений.

Через несколько лет я начал работать в реставрационной строительной компании в должности финансового директора. В строительстве как нигде ценится эффективность использования ресурсов, планирование и бюджетирование. За время моей работы эта компания реализовала множество успешных проектов и получила несколько наград.

Спустя 5 лет я начал частную практику, ушёл в финансовый консалтинг и начал предоставлять услуги финансового директора на аутсорсинге. Я заключил договор с прежним работодателем и со временем появились новые клиенты. Практически все мои клиенты из строительной отрасли. Специализация на стройке позволяет снизить конкуренцию с консультантами из FMCG, банковской сферы или инвестиций, и одновременно повышает мою экспертность, что является ценностью для клиента.

Со временем я создал партнёрскую систему с банками, бухгалтерскими компаниями, юристами, службами техзаказчика, проектными компаниями, СРО и другими, что позволяет предоставлять комплексную услугу по финансовой поддержке бизнеса.

В нашей стране часто происходят изменения в законодательстве, и задача финансового консультанта — не отставать и идти в ногу с изменениями и предлагать своим клиентам наиболее эффективные способы управления их финансами, чтобы извлечь больше прибыли для клиента

Ежедневные советы от диджитал-наставника Checkroi прямо в твоем телеграме!
Подписывайся на канал
Подписаться

Востребованность профессии «Финансовый консультант»

Вопрос о способах приумножения личного бюджета или компании, совершения выгодной покупки или наилучшего вложения денег будет актуален всегда. Те, кто не владеет финансовой грамотностью или хочет делегировать эту задачу, обращаются к финансовому советнику.

Количество запросов к данной профессии по Яндекс.Вордстат только увеличивается.

В марте 2021 года 3200 раз был введён «Финансовый советник» в поиск Яндекса.В марте 2021 года 3200 раз был введён «Финансовый советник» в поиск Яндекса. К марту 2022 года эта отметка выросла почти в два раза

На сайте trud.com представлено 14 017 вакансий по запросу финансового консультанта. Специалисты этой сферы особенно нужны в крупных городах с большими компаниями: Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск и другие.

График и формат работы финансового консультанта

Финансовый консультант может работать как в штате, так и индивидуально в качестве независимого эксперта.

Работа в штате чаще предполагает полную занятость 5 дней в неделю с 9.00 до 18.00 или сменный и гибкий график, например, 2/2. По данным hh.ru из 734 вакансий финансового консультанта, только 22 запроса на удалённого сотрудника. Компании отдают предпочтение офисным сотрудникам и на это есть несколько причин:

  • конфиденциальная информация — многие документы, с которыми работает специалист, несут секретную информацию и хранятся в печатном виде или закрытых серверах, к которым доступ есть только в офисе;
  • запрет на обсуждения финансовых вопросов по аудио- и видеосвязи — во многих крупных компаниях служба безопасности рекомендует или вовсе запрещает обсуждать серьёзные финансовые вопросы онлайн;
  • работа с клиентами — специалисты в банках или страховых компаниях могут работать с входящими клиентами и консультировать их по вопросам продуктов. Такой формат работы удобен только при наличии сотрудника в офисе.

Статистика по форматам работы для финансового консультанта на основе данных hh.ruСтатистика по форматам работы для финансового консультанта на основе данных hh.ru

Самостоятельные финансовые консультанты выстраивают свой график сами. Для этого нужно обладать не только профессиональными знаниями, но и хорошим тайм-менеджментом, чтобы рабочий день был максимально продуктивным.

Зарплата финансового консультанта

Размер заработной платы финансового консультанта будет зависеть от компетенций, опыта и направления работы. По данным trud.com средняя зарплата специалистов в области страхования по России составляет 38 071 рублей. Оплата финансового консультанта в области кредитования — 36 398 рублей.

Меньше всего получают личные финансовые консультанты — 31 122 рубля, но чаще они работают не за фиксированную оплату, а комиссию со сделки или процент от управляемого капитала и работают с несколькими клиентами одновременно. Поэтому доход будет зависеть только от вас.

По данным hh.ru 30% компаний готовы брать сотрудников без опыта и платить от 30 000 рублей.

Начинающий  Опытный  Профессионал 
30–60 000 ₽ 70–90 000 ₽ 100–250 000 ₽

Плюсы и минусы профессии «Финансовый консультант»

Профессия финансовый консультант перспективная и предоставляет разные пути развития. Но прежде чем остановить выбор на ней, нужно знать не только плюсы, но и минусы. Для наглядности составили таблицу с преимуществами и недостатками профессии.

Плюсы Минусы
Работа в крупных компаниях. Она подразумевает более высокую заработную плату, комфортные условия труда и возможности для карьерного роста Престижные места только в крупных городах. Большинство вакансий приходятся на Москву, московскую область и крупные города: Санкт-Петербург, Казахстан и другие. Найти хорошую работу в регионе будет непросто
Высокая оплата труда. 50% вакансий на hh.ru с зарплатой от 80 000 рублей. Начинающие специалисты могут получать до 60 000 рублей, что значительно выше по сравнению с другими профессиями  Высокие требования. Нужно быть сильным специалистом, чтобы получать хорошую зарплату: иметь широкий ряд компетенций, постоянно обучаться и следить за законодательством и фондовым рынком
Возможности карьерного роста. Знания финансового консультанта позволяют перейти на разные должности в области финансов или бухгалтерии. Также можно развиваться горизонтально: пойти в страховую компанию, личным консультантом, консалтинговую фирму и другие Большая ответственность. Любая ошибка и неверный прогноз могут привести бюджет клиента или компании в убыток

Навыки, необходимые для финансового консультанта

Горизонт компетенций финансового консультанта огромный. Чтобы стать востребованным специалистом, нужно знать:

  • финансовое законодательство и законы в области экономики,
  • структуру и тенденции развития финансового рынка,
  • систему финансовых инструментов,
  • методы оценки финансовых активов,
  • порядок кредитования,
  • принципы финансового контроля и налогообложения,
  • стандарты финансового и бухгалтерского учёта.

Если коротко, то финансовый консультант — это советник, который отлично разбирается и легко ориентируется в любых финансовых, бухгалтерских, юридических и экономических областях.

Практические навыки, которые необходимы финансовому консультанту будут зависеть от его категории:

  • личный финансовый консультант — должен уметь консультировать по вопросам инвестирования и накопления, составлять финплан для семьи и оказывать помощь в управлении капиталом;
  • финансовый консультант в банке — консультирует клиентов по выбору банковского продукта, помогают руководству с повышением ликвидности активов, формированием и ведение кросс-продаж и многое другое;
  • финансовый консультант на предприятии — умеет разрабатывать долгосрочные планы, привлекать инвесторов, оценивать ликвидность, контролировать и анализировать ситуацию на фондовом рынке;
  • финансовый консультант на рынке ценных бумаг — это специалист, который должен уметь оказывать услуги по подготовке ценных бумаг, составлять бизнес-план, систематизировать предоставленную клиентом информацию о его финансовой деятельности, контролировать за соблюдением условий размещения ценных бумаг и другое.

Личностные характеристики финансового консультанта

Финансовый консультант — это человек, которому люди доверяют свои финансовые вопросы. Когда речь идёт о работе с деньгами, это всегда высокий уровень ответственности. Также нужно обладать математическим и аналитическим складом ума и стратегическим мышлением — это базовые характеристики, без которых востребованным и конкурентоспособным финансовым аналитиком не стать.

Работа финансового консультанта предполагает работу с людьми, поэтому нужно уметь выстраивать хорошие отношения с клиентами и доходчиво доносить информацию. Если вы будете общаться с человеком, который не разбирается в финансовых вопросах, на своём языке, то он вас просто не поймёт. Поэтому важно находить подход к каждому.

Как стать финансовым консультантом

Чтобы начать работу финансовым консультантом, необходимо иметь высшее образование в сфере экономики и финансов. Это начало вашего пути. Окончание магистратуры будет большим плюсом.

После обучения вы можете пройти стажировку в компании или устроиться на смежную должность, чтобы набраться опыта, например, менеджером по кредитованию.

Если возникают сложности с трудоустройством, есть один хитрый способ: можно пройти короткий курс по повышению компетенций с трудоустройством. Например, пойти на курсы по инвестированиям. Таким образом вы расширите знания в области инвестирования, что необходимо для работы финансового консультанта и сможете попасть на стажировку в компанию или даже стать полноценным сотрудником. В нашей статье можно посмотреть программы онлайн-курсов по инвестированиям

На этом ваш путь не заканчивается. Чтобы оставаться сильным и востребованным специалистом, нужно регулярно повышать квалификацию. Кроме этого, можно получить лицензии, которые позволят устраиваться в более престижные компании:

  • Сhartered Financial Analyst — один из самых элитных международных сертификатов в области финансов и инвестирования, которые подтверждает, что вы дипломированный финансовый аналитик;
  • лицензии на ценные бумаги — позволят осуществлять деятельность и работать на рынке ценных бумаг;
  • страховые лицензии — дают вам право осуществлять страховую деятельность.

Как и куда развиваться в профессии

У финансового консультанта широкий выбор области работы: страховая или риелторская компании, инвестиционный или пенсионный фонды, в банке или консалтинговой фирме, личные финансы и другие. Специалист в области консультирования может спокойно перемещаться в новые отрасли и компании.

Финансовый консультант обладает обширными знаниями в области финансов, экономики, бухгалтерии и других, что позволяет ему работать в разных сферах. Например, перейти на должность финансового аналитика или бухгалтера и вырасти до финансового директора.

Если же надоела работа в офисе, то можно стать независимым экспертом в области консультирования и работать на себя.

Коротко о главном

Финансовый консультант — это персональный советник, который помогает грамотно распределять финансы. Такой специалист востребован на рынке и при наличии опыта и нужных компетенций может зарабатывать до 250 000 рублей.

Финансовый советник всегда должен держать руку на пульсе: быть в курсе всех новостей финансового и экономического законодательства и знать, что происходит на фондовом рынке.

Для такого специалиста важно постоянно обучаться, ведь на нём большая ответственность — финансы людей.

Если вы ещё не уверены, что хотите освоить профессию финансового консультанта, чтобы помогать другим. То можно начать с себя и изучить финансовую грамотность для личных целей. Из нашей статьи вы узнаете, как оценить и повысить уровень своей финансовой грамотности, выберете приложения для учёта бюджета и другие полезные материалы

0 Коментариев
0

Почитаем еще?

Оставьте комментарий

Мы иногда используем cookie-файлы, чтобы получше узнать вас и персонализировать контент :) Замечательно!