Шумный зал, в котором множество людей в деловых костюмах нервно следят за биржевыми котировками и ежеминутно выкрикивают ставки, — так показывают трейдеров в кино. Но это представление устарело, сегодня их работа выглядит иначе.
В этой статье мы расскажем, как работают трейдеры и объясним, что такое трейдинг понятным языком и как научиться трейдингу с нуля. Если вам интересна сфера финансов и инвестиций и вы подумываете сменить профессию, читайте статью до конца. Будет много полезного.
Что значит «трейдинг»
Когда нам нужно купить продукты, мы идём на рынок или в супермаркет. Если хотим приобрести одежду — покупаем онлайн или едем в торговый центр. А чтобы стать обладателем ценных активов, вам нужно отправиться на биржу.
Вот какие ценные активы бывают:
- опционы — договоры, которые определяют, что покупатель хочет приобрести у продавца актив по определённой цене и в конкретный срок. Опцион можно сравнить с лотерейным билетом, когда вы можете либо получить выигрыш либо потратить деньги на билет впустую. То же самое и с опционами, вы можете потерять только ту сумму, которую вы заплатили за актив. Однако у вас есть шанс получить гораздо большую прибыль, если цена опциона поднимется на бирже;
- акции — это ценные бумаги, владение которыми означает владением доли в капитале компании. То есть покупая на бирже акции, вы приобретаете часть компании;
- валюта — денежные средства разных стран;
- драгоценные металлы — золото, серебро, платина и др.
Торговля на бирже ценными активами с целью получения прибыли — это и есть трейдинг. А тот, кто осуществляет эту торговлю, покупает и продаёт активы по выгодной цене, именуется трейдером.
Наш эксперт Степан Сумин, управляющий активами Cresco Capital, дал совет тем, кто интересуется трейдингом и планирует начать торговать на бирже.
«Как эксперту выйти на стабильные 100 000 ₽/мес» На продаже своих услуг без всякого «наставничества»
Получить план
Трейдер, брокер, инвестор — как не перепутать
Новички финансового мира довольно часто путают трейдера с инвестором и брокером. Несмотря на то что все они участники биржевой торговли, путать их роли не стоит.
Вот в чём различия:
- трейдер — покупатель и продавец ценных активов. Трейдер выставляет заявки, закрывает позиции и продумывает краткосрочные стратегии игры на биржах. Доход таких специалистов по большей части зависит от количества сделок;
- инвестор — человек, который покупает и продаёт активы. Но в отличие от трейдера, который совершает множество быстрых сделок, инвестор вкладывает средства надолго и делает это гораздо реже. Так, инвестор может приобрести акцию и ждать годы, пока цена на неё поднимется;
- брокер — посредник между инвесторами, трейдерами и биржей. Чаще всего это компания со специальной лицензией или банк — вы наверняка получали от своего банка предложение об открытии инвестиционного счёта. Брокер регистрирует клиента на фондовом рынке и создаёт для него счёт, чтобы он смог покупать и продавать активы. В основном брокеры зарабатывают посредством комиссий, которые взимаются за сделки, вывод средств и использование особых инструментов аналитики.
Трейдер может работать на компанию, будь то банк, брокер или инвестиционный фонд, а может торговать самостоятельно. Правда, в этом случае ему потребуется стартовый капитал для совершения первых сделок.
Что делает трейдер
Ежедневно трейдер совершает множество быстрых сделок и старается получить прибыль с каждой из них. Его главная задача — купить актив подешевле, а продать подороже. Трейдеру нужно хорошо знать рынок, анализировать события, которые могут повлиять на стоимость активов и просчитывать возможные последствия сделок. Поэтому большую часть рабочего времени он тратит на анализ: читает новости и изучает графики движения цены на актив.
Представьте: компания выпускает 50 акций и оценивает каждую в 2 тыс. рублей. Затем акции выставляются на бирже. Трейдер, который успевает купить актив по первоначальной цене, устанавливает свою стоимость за акцию. Как только один трейдер делает ставку, а другой на неё соглашается, происходит сделка.
Например, один трейдер предлагает 2500 рублей за акцию, а второй покупает актив за эту стоимость. Таким образом, первый заработал 500 рублей, а у второго теперь есть акция
Стоит понимать, что любая наценка должна быть оправдана. Стоимость актива устанавливается исходя из спроса и предложения на рынке. Также на цену влияет объём продаж, сводки новостей и другие микро- и макроэкономические факторы. То есть если наш трейдер продаёт акцию за 2500 рублей, а её реальная стоимость на рынке 1500 рублей, вряд ли такой актив кто-то купит.
Один из главных инструментов трейдера — биржевой стакан. Это сводная таблица заявок на покупку и продажу ценных бумаг, где отражены все актуальные сделки: сколько активов продают и покупают и по какой цене.
Освоить трейдинг с нуля может каждый. В сети представлено большое количество информации о том, как отслеживать котировки, выставлять заявки, устанавливать цену на активы и закрывать сделки. Однако наиболее оптимальный способ точно разобрать в теме и без рисков совершить первые сделки — пройти курсы по трейдингу.
Лучшие курсы по трейдингу для новичков
Для тех, кто задаётся вопросом, как научиться трейдингу, мы отобрали семь онлайн-курсов. Эти учебные программы позволят с нуля пройти обучение трейдингу и в понятные сроки освоить новую профессию.
Лучший курс для знакомства с профессией трейдера
Курс для новичков в финансовом мире. За 3 месяца вы поймёте, как оценивать торговые инструменты с помощью фундаментального и технического анализа. Вы узнаете, как отбирать новостные источники, которым можно доверять и фильтровать информацию. Вы научитесь работать с торговыми терминалами, оценивать риски и составлять трейдерский торговый план.
Что получите в итоге: построите свою стратегию торговли и получите диплом о прохождении курса
Какие будут фишки: бонусный модуль по работе с торговым терминалом Transaq и год английского языка в подарок
Лучший практический курс по трейдингу
Курс для начинающих трейдеров и инвесторов. За 5 месяцев вы узнаете, как прогнозировать движение цены активов и анализировать события на фондовом рынке. Вы научитесь работать с торговым терминалом QUIK, разбираться в законодательной базе и разрабатывать торговые стратегии, учитывая все риски.
Что получите в итоге: совершите первые сделки в сопровождении профессиональных брокеров, защитите итоговый проект и получите удостоверение о повышении квалификации
Какие будут фишки: вы посетите 15 воркшопов и выполните более 20 практических заданий
Лучший экспресс-курс по трейдингу
Курс для новичков в биржевой торговле. За 4 недели вы поймёте, как зарабатывать на торговле акциями и выбирать надёжных брокеров. Вы узнаете, как проводить фундаментальный анализ и оценивать рискованность сделок.
Что получите в итоге: практические навыки и сертификат об окончании курса
Какие будут фишки: начать обучение можно в любой день
Лучшие курсы для тех, кто уже в теме
Также мы собрали онлайн-курсы для прокачки знаний и навыков тем, кто уже начал совершать первые сделки на бирже.
Лучший курс по пассивным инвестициям
Курс ориентирован на инвесторов, но будет полезен и начинающим трейдерам. Вы узнаете, как использовать различные механизмы инвестиций и сможете самостоятельно управлять пассивным портфелем. Вы поймёте, как фильтровать новостные сводки и анализировать экспертные прогнозы.
Что получите в итоге: освоите инструменты разумного инвестирования и получите сертификат об окончании курса
Какие будут фишки: получите помощь с открытием счёта у международного брокера
Лучший курс по финансовой подготовке
Базовый курс для тех, кто хочет разобраться в финансовом планировании и инвестициях. За 10 дней вы поймёте, как оценивать бизнес, составлять финансовую модель компании и автоматизировать бюджетирование. Вы научитесь управлять рисками и затратами и сможете самостоятельно организовать распределение оборотного капитала.
Что получите в итоге: практические навыки и удостоверение о повышении квалификации
Какие будут фишки: примите участие в практикумах и деловых играх, а также получите помощь в оформлении налогового вычета
Лучший курс по инвестированию на публичных рынках
Курс для будущих трейдеров и инвесторов. За 5 месяцев вы узнаете, как грамотно определять инвестиционную стратегию, проводить фундаментальный анализ и отслеживать рыночные котировки. Вы научитесь определять стоимость основных финансовых инструментов, проводить сделки на бирже и поймёте, на какие метрики нужно обращать внимание при формировании инвестиционного портфеля
Что получите в итоге: практические навыки и диплом о прохождении курса
Какие будут фишки: 4 учебных модуля в подарок и практика на реальных кейсах
Лучший курс по криптовалютам и блокчейну
Курс для тех, кто хочет торговать на криптовалютной бирже. За 2 месяца вы узнаете, как выбирать блокчейн-проекты для инвестиций и в какие криптовалюты безопаснее вкладывать средства.
Вы поймёте, как устроены смарт-контракты, в чём специфика децентрализованных финансов и сколько можно заработать на майнинге криптовалют. Вы разберётесь в основах трейдинга криптовалют и сможете совершить свою первую сделку — купив и продав цифровое золото.
Что получите в итоге: практические инструменты для трейдинга криптовалют и диплом о прохождении курса
Какие будут фишки: постоянное обновление учебной программы и неограниченный доступ к материалам курса
FAQ, или ответы на актуальные вопросы начинающих трейдеров
Собрали наиболее важные вопросы о профессии трейдера и первых шагах на бирже.
Какие навыки и знания нужны трейдеру, чтобы начать работу?
На этот вопрос отвечает наш эксперт, управляющий активами Cresco Capital Степан Сумин:
Очень важны эмоциональная устойчивость, терпение и умение признавать свои ошибки. Необходимо понимание общей экономической теории, знания макро- и микропроцессов, а также база знаний по фундаментальному анализу и техническому анализу.
Как совершить первые сделки на бирже?
В России физические лица не могут самостоятельно совершать сделки на фондовом рынке, это возможно только через брокера. Поэтому, чтобы купить активы и закрыть первую сделку, необходимо заключить договор на брокерское обслуживание и открыть брокерский счёт.
Каким должен быть капитал у начинающего трейдера, чтобы он смог начать совершать первые сделки?
На этот вопрос отвечает наш эксперт, управляющий активами Cresco Capital Степан Сумин:
Капитал может быть разным. Чем больше капитал, тем богаче и диверсифицированнее может быть портфель. Однако 50 тыс. рублей может быть достаточно на старте, чтобы освоить и понять базовые инструменты.
Книги по трейдингу
В трейдинге важна актуальность данных. Поэтому знатоки биржевых торгов тщательно отслеживают достоверность и свежесть новостных сводок, которые могут повлиять на движение цены активов. Однако есть фундаментальные знания, которые полезны любому трейдеру вне зависимости от времени. Источником таких знаний могут стать книги по трейдингу, о них мы и расскажем подробнее.
Инвестиции и трейдинг, Саймон Вайн. Книга заинтересует трейдеров и инвесторов, которые работают с акциями, облигациями и валютой. Автор даёт много практических инструментов, критически разбирает финансовые постулаты и на реальных кейсах показывает, как сформировать собственный стиль трейдинга.
Механизм трейдинга. Как построить бизнес на бирже, Тимофей Мартынов. В книге представлена вся правда о том, как устроена биржевая торговля и финансовый рынок. Автор делится своим секретами успеха и честно рассказывает об ошибках и объясняет, как их можно было избежать.
Таинственные маги рынка. Лучшие трейдеры, о которых вы никогда не слышали, Джек Швагер. Это сборник интервью с легендарными трейдерами, аналитиками и управляющими фондов. Доступным языком они делятся опытом, рассказывают о громких сделках и дают советы новичкам в трейдерском деле.
Воспоминания биржевого спекулянта, Эдвин Лефевр. Это классика биржевой литературы, уже больше 100 лет книга переиздаётся по всему миру. Прочитав биографию одного из величайших трейдеров в истории Джесси Ливермора по прозвищу Великий Медведь, вы иначе посмотрите на профессию трейдера и откроете для себя финансовый мир с абсолютно новой стороны.
Заключение
По данным портала Zarplan.com, средняя ежемесячная зарплата трейдера оценивается в 141 222 рубля. На hh.ru более 480 компаний ищут специалиста по трейдингу. Это профессия востребована и высокооплачиваема на рынке труда.
Если вы интересуетесь инвестированием, умеете справляться со стрессом и ищите интересную профессию, которую можно довольно быстро освоить, — подумайте про трейдинг. С чего начать погружение в эту сферу, вы уже знаете из этой статьи.
Наиболее оптимальный вариант в короткие сроки получить фундаментальную базу знаний и практические навыки — выбрать одну из учебных программ, представленных в этом топе трейдинг-курсов.
В первую очередь нужно гнаться не за деньгами, а за мечтой и идеей. Грамотно реализованная идея принесёт вам намного больше дохода, чем просто спекулятивная торговля.
Нужно влюбиться в эту деятельность, поэтому почитайте книги о трейдинге от успешных трейдеров прошлого.
И ещё: не начинайте торговать на заёмные средства или на последние деньги. Фондовый рынок — это не казино, но удача здесь тоже присутствует. Первая инвестиция должна быть в себя — поднимите свою финансовую грамотность, а потом постепенно познавайте рынок методом проб и ошибок